浙江省義烏小商品市場是我國內(nèi)外較有名氣的市場之一。該市場經(jīng)過多年的發(fā)展，已由傳統(tǒng)交易方式的農(nóng)村集貿(mào)市場發(fā)展成為規(guī)模較大、較現(xiàn)代化的新興流通市場。該市場小商品品種繁多，花色齊全，新穎實用，價格低廉，不但受國內(nèi)市場歡迎，而且遠(yuǎn)銷國際市場。近年來，該市場已名揚(yáng)海外，銷售額逐年增加，外商投資增勢不減。外來經(jīng)商者的涌入使義烏暫住人口已接近60萬，幾乎相當(dāng)于該市常駐人口的總和。
設(shè)在義烏的外資公司或辦事處多不勝數(shù)，規(guī)模大的并不多，基本上以貿(mào)易公司為主。他們主要負(fù)責(zé)商品采購和出口，從而保證貨物品質(zhì)、數(shù)量準(zhǔn)確無誤以及貨物及時裝運(yùn)出口，更重要的是把進(jìn)貨成本降至最低限度。例如：他們從市場進(jìn)貨時，往往提貨在前，付款在后，通常收到貨物一兩個月或更長時間以后才付款；他們進(jìn)貨后，自找貨運(yùn)代理公司代辦出口手續(xù)，出口費(fèi)用，包括海運(yùn)費(fèi)，一概由貨運(yùn)代理公司先行墊付。可見，他們憑借貨主和貨運(yùn)代理公司的優(yōu)惠信貸做生意，不需占用本錢，進(jìn)貨成本可謂降到了極限。
殊不知，上述優(yōu)惠信貸既可吸引依法經(jīng)營的外商增加采購量，又給不法商人進(jìn)行貿(mào)易詐騙提供機(jī)會。印度不法商人正是看中了這種信貸，認(rèn)為這是他們大發(fā)不義之財?shù)挠欣麠l件。
據(jù)今年4月下旬來孟買向印商追討貨款的三位義烏市場貨主訴稱：印度米亞努爾•亞辛•薩馬德和米亞努爾•塔斯蒂邁德•薩馬德兄弟二人于2003年7月在香港成立同順（亞洲）有限公司，注冊資本50萬港幣。2005年8月在義烏設(shè)立同順（亞洲）有限公司義烏代表處，米亞努爾•余努斯•艾哈邁德為首席代表。該辦事處雖然不是法人，卻以辦事處名義向義烏小商品市場大量訂貨，采用收到貨物一個月后結(jié)算的付款方式。這三位義烏貨主按照該辦事處的訂單，將貨物陸續(xù)送至其指定倉庫。隨后，該辦事處委托本地的貨運(yùn)公司代辦出口手續(xù)。他們提供的書面材料證明，自2005年12月至今年3月，他們向該辦事處累計供貨達(dá)600萬元，卻未曾收到過貨款。今年4月中旬，他們偶然聽該辦事處雇員說義烏辦事處及其香港公司要關(guān)閉，這兩地的辦公室已人去屋空。這一消息對他們來說尤如晴天霹靂，他們急忙與印商聯(lián)系，追討貨款。義烏的貨運(yùn)代理公司聞聽此消息，也設(shè)法與印商聯(lián)系，追討海運(yùn)費(fèi)及出口代理費(fèi)用。當(dāng)時，義烏貨運(yùn)代理公司因未收到海運(yùn)費(fèi)，仍有四個集裝箱海運(yùn)提單未交給該辦事處。其中兩個集裝箱大約三個月前運(yùn)達(dá)孟買港，另外兩個集裝箱約半個月前運(yùn)達(dá)孟買港。這三家義烏貨主在向印商幾經(jīng)追討貨款無望的情況下，由一名該辦事處雇員陪同前往孟買印商家中追討貨款。
義烏貨主登門討債令印商倍感突然，頓覺大失顏面，狼狽不已。但其毫無愧疚之意，露出一副蠻橫、誣賴的嘴臉，拒絕支付所欠貨款，包括近期抵港的四個集裝箱貨款，同時警告他們勿將壓港的四個集裝箱貨物轉(zhuǎn)賣他人。更為卑鄙的是，該印商以四名外國人私闖民宅尋釁滋事為名向當(dāng)?shù)鼐炀謭缶�。這三位貨主及原印商辦事處雇員隨后被當(dāng)?shù)鼐綆У骄炀�。他們大約晚7點鐘被帶到警察局，直至第二天凌晨3點鐘才出來，度過難忘的7-8小時。其間，他們竭力向警方陳述印商的詐騙事實，并出具了相關(guān)證據(jù)材料，終于使警方了解了事情的全過程，對他們的處境予以理解。不過，警方表示對此無能為力，要他們依法通過正當(dāng)途徑向印商追索貨款，不能再登門討債。他們面對印商的欺詐和無禮，眼看就要落得貨、款兩空的境地，卻毫無辦法，真是欲進(jìn)不能，欲退不忍。
聽了這三位貨主的陳述，我室一方面與他們商討解決辦法，一方面與該印商約定當(dāng)日會面了解情況。但是，該印商未按約定會面，反而在電話中否認(rèn)欠款事實，無理掛斷電話，再也不接電話了。在毫無其他辦法的情況下，他們只好按我室建議，先設(shè)法處理到港的四個集裝箱貨物，避免被海關(guān)作為無主貨物拍賣。他們隨即行動，一方面向貨運(yùn)代理公司支付了海運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用，取得了提單，另一方面與另一家印商就這四個集裝箱貨物達(dá)成銷售協(xié)議，并收取了訂金。他們在順利處理了四個在港集裝箱貨物之后，即返回義烏，爭取通過合法途徑繼續(xù)向印商追索貨款。
以上案例與我室先前介紹的印商詐騙案例不同。以往都是印商針對我出口企業(yè)行騙，例如：貨到印度港口時，印商以不提貨相要挾，迫使我出口企業(yè)降價，或貨到印度港口后印商不付款不提貨，故意以種種借口拖延貨物壓港時間，待海關(guān)拍賣時前往低價購買，等等。此次是印商針對我國內(nèi)廠家或內(nèi)貿(mào)企業(yè)行騙，對我企業(yè)造成更大的危害。因為我內(nèi)貿(mào)企業(yè)一般只負(fù)責(zé)國內(nèi)貨物銷售，出口手續(xù)是印商自行委托外貿(mào)企業(yè)代辦。印商分別與內(nèi)銷和外銷部門打交道，成為內(nèi)購?fù)怃N的紐帶。一旦印商從我國內(nèi)消失，我內(nèi)貿(mào)企業(yè)即無處向印商追索欠款，即便印商已出口的貨物尚在運(yùn)輸途中或已運(yùn)抵目的港，因其不是托運(yùn)人而無權(quán)處置；外貿(mào)企業(yè)同樣無處向印商追索出口代理費(fèi)及海運(yùn)費(fèi)，也無法追回已代印商出口的貨物。然而，對印商來說，雖然其未支付貨款和海運(yùn)費(fèi)，拿不到提單，提不了貨，但只要貨物運(yùn)達(dá)印度港口，超過一定期限，他們就可以在海關(guān)拍賣貨物時以較低的價格買下來。
不法印商向我企業(yè)行騙之所以能夠得逞，主要是我企業(yè)警惕性不高，讓他們鉆了空子。為此，希望我企業(yè)無論在對內(nèi)貿(mào)易還是對外貿(mào)易活動中時刻保持足夠的警惕性，堅持正規(guī)的貿(mào)易做法，不給不法印商提供詐騙的機(jī)會，避免造成不應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)損失。
