一家專門從事“現(xiàn)貨倉單交易”代理業(yè)務(wù)的西安公司一夜之間突然消失，將客戶的投資資金全部卷走。經(jīng)過近一個月的采訪后記者發(fā)現(xiàn)，“現(xiàn)貨倉單交易”這一已經(jīng)在全國范圍存在8年以上、每年涉及金額高達(dá)數(shù)億元、被稱之為有豐厚利潤回報的交易形式竟存在著諸多疑點，它不僅不為眾多投資者了解，就是一些業(yè)內(nèi)專家也對此“一頭霧水”……公司一夜間消失2005年春節(jié)，60歲的馬宏革沒有多少心思享受三代同堂所帶來的那份天倫之樂。為了隱瞞投資被騙的事實，她只能通過不斷地說謊來向家人掩飾，心中的壓抑感也不斷升級……2月20日上午，面色顯得十分憔悴的馬宏革老人告訴記者，五年前她從一家能源企業(yè)退休后，一直靠每月一千元的退休金生活。2004年10月9日，她通過西安×平投資咨詢有限公司（以下簡稱×平公司）旗下的經(jīng)紀(jì)人，將省吃儉用積攢下的3萬元錢，瞞著家人投入到一種叫做“現(xiàn)貨倉單交易”的交易形式中去。沒想到不到兩個月的時間，經(jīng)過不超過50次交易后，她的賬戶上還剩下27650元錢。
正當(dāng)馬宏革準(zhǔn)備收回投資時，出乎意料的事情發(fā)生了———×平公司的負(fù)責(zé)人突然將包括她在內(nèi)、近10名客戶投資的資金以及保證金全部卷走。
當(dāng)客戶們紛紛找各自的經(jīng)紀(jì)人詢問究竟時才發(fā)現(xiàn)，他們也和自己一樣遭受了損失：公司仍然拖欠著旗下經(jīng)紀(jì)人兩到三個月不等的工資。×平公司的經(jīng)紀(jì)人告訴記者，2005年元月8日一大早，他們像往常一樣陸續(xù)到公司上班，許多人還沒走到電梯間，就從物業(yè)管理員處得知，公司前一天晚上已經(jīng)搬走了。當(dāng)看到空空蕩蕩的辦公室時，他們?nèi)圆桓蚁嘈抛约旱难劬Α?/p>
公司消失后的當(dāng)天，經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，通過電話聯(lián)系到了公司的法定代表人，向他詢問有關(guān)退還客戶投資款和保證金的事宜。而該法定代表人卻以資金緊張為由拒絕退還。
此后，經(jīng)紀(jì)人及客戶就再也沒有能夠聯(lián)系到×平公司的法定代表人。
從未聽說過的交易
2005年元月11日，×平公司旗下的5名經(jīng)紀(jì)人聯(lián)名向公安機(jī)關(guān)報案。同時，也積極向相關(guān)部門反映了該情況。但令他們感到意外的是，包括公安機(jī)關(guān)在內(nèi)的相關(guān)職能部門，沒有一個聽說過現(xiàn)貨倉單這種交易形式。
那么客戶通過×平公司代理而介入的這種稱為現(xiàn)貨倉單的交易，究竟是一種什么性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)行為呢？
記者在調(diào)查中了解到，西安×平投資咨詢有限公司2004年2月在西安市工商行政管理局登記注冊成立。設(shè)立登記審核表中對經(jīng)營范圍的界定為：投資咨詢服務(wù)；網(wǎng)上農(nóng)副產(chǎn)品（除專控）、天然橡膠、金屬材料（除專控）的銷售；企業(yè)管理咨詢服務(wù)；企業(yè)營銷策劃。據(jù)曾在×平公司工作過的一名經(jīng)紀(jì)人透露，該公司成立之初，主要進(jìn)行海南橡膠中心批發(fā)市場的現(xiàn)貨網(wǎng)上交易。2004年6月16日起開始轉(zhuǎn)做吉林玉米批發(fā)市場的現(xiàn)貨網(wǎng)上交易。
從×平公司提供給客戶的投資計劃書中可以看到，該公司對現(xiàn)貨倉單這種交易形式的介紹是：一種標(biāo)準(zhǔn)化的商品交易，是商品貿(mào)易的最高形式。由于是一種介于金融與商品貿(mào)易之間的交易形式，在我國受到國家嚴(yán)格管理……記者隨后走訪了擁有商品貿(mào)易管理監(jiān)督權(quán)的盛市兩級相關(guān)部門。其中西安市工商局法制處處長陸潤利告訴記者：“工商部門的職能主要是對公司企業(yè)的超范圍經(jīng)營、交易中的不規(guī)范行為進(jìn)行監(jiān)管。對于現(xiàn)貨倉單這種交易形式，他們從未獲得過監(jiān)管授權(quán)。”
在陜西省工商局和西安市經(jīng)貿(mào)委，記者得到的信息是：從未聽說過現(xiàn)貨倉單交易。
監(jiān)管的盲區(qū)？
記者通過現(xiàn)有的資料了解到一些情況。其中南通一家類似的公司網(wǎng)站這樣介紹“商品現(xiàn)貨倉單交易”：“是由原國內(nèi)貿(mào)易部于1997年5月17日批準(zhǔn)，并經(jīng)國家經(jīng)貿(mào)委、國家紀(jì)委、國家工商總局、國務(wù)院發(fā)展研究中心、中國體改國內(nèi)貿(mào)易部、中國社科院等八部委進(jìn)行充分論證和科學(xué)定位的一種新型現(xiàn)貨交易模式”。
記者還從上述公司的網(wǎng)站上看到這樣的內(nèi)容：1998年2月13日，原國內(nèi)貿(mào)易部發(fā)布了內(nèi)貿(mào)市字（1998）第14號《關(guān)于加強現(xiàn)貨倉單交易市場管理的通知》，通知中說：“現(xiàn)貨倉單交易是以商品現(xiàn)貨倉單為交易標(biāo)的，通過計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)組織的同貨異地同步交易，市場統(tǒng)一結(jié)算的交易方式，是我國現(xiàn)貨商品交易的新事物�，F(xiàn)貨倉單市場依托計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的支持，資金投入較大，運行管理程序復(fù)雜，目前我國剛剛起步，需要在實踐中不斷規(guī)范和完善。為防止一哄而起，盲目建設(shè)，現(xiàn)對我國現(xiàn)貨倉單市場的有關(guān)問題通知如下：一、國內(nèi)貿(mào)易部是現(xiàn)貨倉單市場的管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理全國現(xiàn)貨倉單市場，規(guī)范現(xiàn)貨倉單交易發(fā)展。二、未經(jīng)國內(nèi)貿(mào)易部批準(zhǔn)，任何單位不得擅自建立現(xiàn)貨倉單市場，對已開展現(xiàn)貨倉單交易的市場，國內(nèi)貿(mào)易部將對其限期進(jìn)行整頓。三、各地商品市場主管部門應(yīng)配合國內(nèi)貿(mào)易部加強對現(xiàn)貨倉單市場的管理，促進(jìn)現(xiàn)貨倉單市場向規(guī)范、有序方向發(fā)展。四、國內(nèi)貿(mào)易部將在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，研究制定有關(guān)管理辦法。”
上述內(nèi)容反映出，國家對現(xiàn)貨倉單這種交易形式，曾經(jīng)有限度的認(rèn)可過。
但眾所周知，國家機(jī)構(gòu)改革后，國內(nèi)貿(mào)易部已經(jīng)不復(fù)存在，那么現(xiàn)貨倉單交易到底該歸哪里繼續(xù)監(jiān)管？
2月22日，記者致電中華人民共和國商務(wù)部時獲悉，原國內(nèi)貿(mào)易部的職能，分別由商務(wù)部市場建設(shè)司、商業(yè)改革發(fā)展司和市場運行調(diào)節(jié)司以及國家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會繼續(xù)履行。
當(dāng)天在對上述部門的電話采訪中，有關(guān)工作人員均表示：“根本沒有聽說過現(xiàn)貨倉單這種交易方式存在”。
缺乏規(guī)范的市場
據(jù)×平公司的4位經(jīng)紀(jì)人回憶，當(dāng)初應(yīng)聘時，公司不斷向他們標(biāo)榜現(xiàn)貨倉單交易是一個新生事物，有好的機(jī)會和豐厚的利潤回報。
李世軍也是×平公司旗下的一名經(jīng)紀(jì)人，大學(xué)畢業(yè)不久的他相信了公司的宣傳，除了代理客戶外，還從四川老家父母那里借來了3萬元投入到現(xiàn)貨倉單交易中去。其結(jié)果和馬宏革一樣，投資遭遇連續(xù)的虧損后，剩余的部分也被公司全部卷走。
“由于缺乏職能部門對現(xiàn)貨倉單交易的監(jiān)管，導(dǎo)致從事交易的客戶資金得不到安全保證。”經(jīng)紀(jì)人楊衛(wèi)國向記者透露，現(xiàn)貨倉單采用的是保證金交易制度。例如，客戶需買進(jìn)800元／批的貨物10批，需要投入資金10萬元，需求保證金為8000元。其中剩余的92000元就為代理公司提供了挪用的機(jī)會。代理公司在為客戶開倉時開始挪用，待客戶平倉時為了作賬又放回。其投資流程是：客戶資金———公司賬戶———現(xiàn)貨市常由于在每個步驟間缺乏有效的監(jiān)管，給代理公司提供了挪用機(jī)會，客戶資金的安全保障受到嚴(yán)重威脅。
其次，代理公司采用的是做多做空的雙邊交易。當(dāng)一波行情達(dá)到一個高點或是一個低點即將反轉(zhuǎn)前，公司就已經(jīng)提前私自平倉。待行情真的發(fā)生反轉(zhuǎn)，投資者為了降低損失而“割肉”平倉時，本應(yīng)該割進(jìn)現(xiàn)貨市場的“肉”卻因為人為制造的時間差而流入到代理公司的腰包。
一些細(xì)心的經(jīng)紀(jì)人發(fā)現(xiàn)，更為嚴(yán)重的是，其所在代理公司的成交量和持倉量并不相符。公司往往會假借網(wǎng)絡(luò)維修、電腦故障等原因從中做手腳，根本就不進(jìn)入市場而進(jìn)行空對空交易�？蛻粼谀玫浇桓罨貑魏�，現(xiàn)貨市場信息顯示系統(tǒng)上的成交量根本沒有出現(xiàn)相應(yīng)的變化顯示。
“投資者的資金一進(jìn)入現(xiàn)貨倉單交易就會被人為的套牢，只有虧損而無人獲利。”經(jīng)紀(jì)人告訴記者。
×平公司消失時，旗下的經(jīng)紀(jì)人共擁有不少于8名客戶，每名客戶的最低投入資金為3萬元。被公司卷走的保證金數(shù)額不會少于20萬元。而這其中還不包括公司利用非法手段“賺”取客戶的其他資金。
“投資前，公司承諾為客戶設(shè)立獨立的個人賬戶，由客戶以身份證和密碼掌控。而公司能在投資者毫不知情的情況下將資金全部轉(zhuǎn)移，說明根本沒有為投資人設(shè)立個人賬戶。”受騙后，投資人馬宏革才如夢初醒。
報案一個多月后的2月21日，當(dāng)經(jīng)紀(jì)人和部分客戶再次來到公安機(jī)關(guān)詢問案件進(jìn)展情況時，得到的答復(fù)仍是：“無法立案，正在進(jìn)行前期調(diào)查。”
機(jī)會還是陷阱？
記者通過業(yè)內(nèi)一名資深經(jīng)紀(jì)人了解到，西安另一家××科技發(fā)展有限公司旗下?lián)碛薪?0名經(jīng)紀(jì)人，是目前在西安地區(qū)從事現(xiàn)貨倉單交易代理業(yè)務(wù)的公司中規(guī)模最大的。
2月23日下午，記者來到位于南大街的該公司，以客戶身份咨詢了有關(guān)現(xiàn)貨倉單交易的投資業(yè)務(wù)。
在該公司，接待人員對主動上門的“客戶”顯得十分警覺。不斷詢問，是從哪里得知他們公司開展這項業(yè)務(wù)的。當(dāng)一客戶經(jīng)理開始向記者介紹有關(guān)現(xiàn)貨倉單交易代理業(yè)務(wù)后不久，一位自稱是公司負(fù)責(zé)人的中年人突然進(jìn)入辦公室，暗示客戶經(jīng)理停止介紹，并以委婉的口氣聲稱，他們公司不做涉及現(xiàn)貨倉單交易的業(yè)務(wù)，以往只是向客戶義務(wù)宣傳介紹一下相關(guān)信息而已。
但該負(fù)責(zé)人并不知道，在他到來之前，客戶經(jīng)理已向記者透露，他們公司幫助客戶投資現(xiàn)貨倉單交易時，是靠現(xiàn)貨市場給的手續(xù)費“返點”獲得利潤的，并聲稱現(xiàn)貨倉單交易市場的管理“十分的規(guī)范”。
而記者從該公司負(fù)責(zé)人處得到的答案是，“十分規(guī)范”的現(xiàn)貨市場，在國家股市、期貨市場都已經(jīng)“復(fù)市”一個星期的情況下，仍然還在“過年”。令人驚訝的是，無論是客戶經(jīng)理還是負(fù)責(zé)人都說不清楚，他們負(fù)責(zé)宣傳的這種現(xiàn)貨倉單交易究竟是由哪個部門監(jiān)管。
在以后的調(diào)查中，記者終于在一位證券監(jiān)管資深從業(yè)人員那里得到了有關(guān)現(xiàn)貨倉單交易性質(zhì)的回答。這位不愿透露姓名的人士告訴記者：“現(xiàn)貨倉單交易實際上是一種變相的期貨交易。由于缺乏監(jiān)管，它目前已經(jīng)對正規(guī)的期貨交易市場形成了非常大的沖擊。”
這一點，也在記者稍早前對部分經(jīng)紀(jì)人的采訪中得到了印證。經(jīng)紀(jì)人反應(yīng)，進(jìn)入現(xiàn)貨倉單交易后才發(fā)現(xiàn)，投資人可以用少于投資期貨的資金進(jìn)入這個類似于期貨交易市場進(jìn)行運作。但與期貨市場相比，現(xiàn)貨市場的活躍程度有限，能在交易信息上看到的大客戶很少。
記者還了解到，出于監(jiān)管的考量，投資正規(guī)期貨交易的客戶資金是通過銀行直接進(jìn)入市場的。而投資現(xiàn)貨倉單交易的客戶資金，則是通過代理公司間接進(jìn)入市常這就給非法融資行為提供了機(jī)會，而且因此所涉及到的資金數(shù)額相當(dāng)龐大。單吉林玉米批發(fā)市場去年每天的玉米成交量就在10000手以上，以每手交易需要保證金800元計算，該市場去年所涉及到的交易資金量就為2.4億元以上。從該市場的交易顯示信息來看，參加交易的公司數(shù)量，在全國范圍內(nèi)不少于一百家。
目前在西安地區(qū)，能夠核實的從事現(xiàn)貨倉單交易代理業(yè)務(wù)的公司至少有3家。記者根據(jù)調(diào)查的情況保守計算，每家公司旗下的經(jīng)紀(jì)人平均不少于20人。以每名經(jīng)紀(jì)人至少代理一名客戶，每位客戶平均投資5萬元計算，所涉及的資金數(shù)量為300萬元。此外，在全國范圍內(nèi)，還有洛陽、大連、吉林、海南等不少于5個的專業(yè)市場面向全國提供現(xiàn)貨倉單交易平臺，其所涉及的客戶和資金數(shù)量無法估計。
3月14日早發(fā)稿前，記者同樣以客戶的身份致電其中的兩家面向全國提供現(xiàn)貨倉單交易平臺的市場（公司）。一家市場（公司）的工作人員無法說清“現(xiàn)貨倉單交易”是由哪個部門在管理，而另一家市場（公司）對外公布的交易監(jiān)督電話為一家具商店的電話，其他號碼則為私人電話。（按當(dāng)事人意愿，文中部分人名為化名）
