在我國境內(nèi)，外商投資是一塊很響的招牌，在一定程度上能夠享受到政策的優(yōu)惠，所以如果有外商告訴你要和你做生意或者向你的企業(yè)投資，你是否會(huì)因?yàn)樘^興奮而少了和國內(nèi)企業(yè)做生意時(shí)的謹(jǐn)慎？事實(shí)上，“洋騙子”也不少，所以我們提醒大家，外來的和尚不一定真念經(jīng)！這里，就結(jié)合中國駐美國舊金山總領(lǐng)事館商務(wù)領(lǐng)事的文章，來看看哪些美國人的投資不可信。
4月初，來自東北某省的一份傳真發(fā)到了中國駐舊金山總領(lǐng)事館經(jīng)濟(jì)商務(wù)處辦公室，要求代為查詢一家美國投資公司的背景情況。
傳真中透露，該美國投資公司口氣很大，表示要投資上千萬美元把一家省會(huì)城市里的大賓館買下來，和中方合資經(jīng)營。這家賓館建于20世紀(jì)80年代初，曾是政府接待重要客人的場所，但近年來，賓館老化嚴(yán)重，大幅度虧損。當(dāng)?shù)卣蚕Ｍ馨堰@家賓館借助外資盤活國有資產(chǎn)，但對外商的資信背景一無所知，希望總領(lǐng)事館協(xié)助調(diào)查。
因?yàn)槊绹蓪τ谫Y信調(diào)查有嚴(yán)格的規(guī)定，必須是有專門的調(diào)查公司來做這種事情。領(lǐng)事館就把這件事委托給舊金山當(dāng)?shù)氐囊患艺{(diào)查公司奧瑞集團(tuán)(www.oaksideriver.com)，要求他們盡快提交正式調(diào)查報(bào)告。一個(gè)星期后，報(bào)告出來了，這家投資公司是注冊在自己家里的地址，連辦公地址都沒有，而且是2002年3月份剛剛注冊的，賬面上沒有任何業(yè)務(wù)和資金往來，也沒有雇員。所謂對華投資案，明顯存在著眾多疑點(diǎn)。
根據(jù)領(lǐng)事館提供的線索，奧瑞公司順藤摸瓜，對這名美籍華人進(jìn)行了個(gè)人背景調(diào)查。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，此人在最近5年時(shí)間里，連續(xù)注冊了6家公司但先后關(guān)閉，每次關(guān)閉前都有資金從中國大陸或香港進(jìn)入其賬戶。
對調(diào)查結(jié)果和國內(nèi)反饋來的信息進(jìn)行分析，結(jié)果真的很讓人吃驚。此人多次利用同樣的手法，先假借投資名義和中方合作，許諾大量投資，取得中方信任并取得固定資產(chǎn)經(jīng)營權(quán)后，即以這些固定資產(chǎn)作抵押，向當(dāng)?shù)劂y行大量貸款，再以購買相關(guān)設(shè)備的名義，把錢匯往境外，最后，做出一個(gè)假賬來給中方看，說他在這里虧了太多錢，難以為繼，要么中方接手過去，要么就把一個(gè)不死不活的爛攤子撂在那里。
有些上當(dāng)受騙的企業(yè)其實(shí)也不是沒有懷疑過這些“外商”的身份，但他們擔(dān)心，萬一要求對方出具銀行證明、注冊文件、納稅記錄單等文件，可能會(huì)得罪外商；還有的經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)為吸引外商投資，明文規(guī)定注冊登記不查背景資料，以“提高工作效率和服務(wù)水平”，來者不拒。
其實(shí)，真正要投資的外商是不忌諱出具任何證明的，這是國際商業(yè)慣例，大公司要找合作伙伴時(shí)，一定要請律師備齊所有文件，合作方在看了這些文件之后，如有任何疑問，可以再要求對方說明，如果還是有疑問，就要委托資信調(diào)查公司進(jìn)行調(diào)查，這些調(diào)查都是合法、公開的。外商投資是看好商業(yè)機(jī)會(huì)和商業(yè)利潤，不是查不查他的背景。如果因?yàn)橐鼍呶募蛘{(diào)查背景就掉頭走了的外商，基本可以認(rèn)定是騙子或缺乏實(shí)力，得罪不得罪一個(gè)騙子有什么關(guān)系呢？
所以，在大筆外商投資到來之時(shí)，不妨找一家信譽(yù)較好的資信調(diào)查公司去調(diào)查一下這家公司的真實(shí)情況。那么什么是資信調(diào)查呢？
資信調(diào)查在美國已經(jīng)有上百年的歷史，有嚴(yán)格的法律界定調(diào)查范圍和調(diào)查手段，對個(gè)人的資信調(diào)查因?yàn)樯婕皞�(gè)人隱私，法律就規(guī)定得更加嚴(yán)格。在美國，三天之內(nèi)就可讓方鴻漸之流原形畢露。”
對于公司背景調(diào)查，他們可以從政府公司注冊機(jī)構(gòu)、勞工部、稅務(wù)局、銀行、信用評估機(jī)構(gòu)拿到相關(guān)資料，這些資料的取得通常是需要交費(fèi)的，且只能是有資格的機(jī)構(gòu)才能獲得資料。這些資料主要包括：公司注冊時(shí)間、地點(diǎn)、法人代表、股東名單、公司資金往來、貸款和債務(wù)余額、交稅及退稅額、經(jīng)營范圍等等。而資信調(diào)查公司在取得這些資料后，還可以分析該公司在行業(yè)內(nèi)的競爭地位、主要對手、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估等。
要委托這些調(diào)查公司調(diào)查，就必須提供相關(guān)線索，如公司的名稱等。對于個(gè)人信用調(diào)查，則需要被調(diào)查人的身份證號(hào)(或社會(huì)安全號(hào))，如調(diào)查個(gè)人學(xué)歷背景，最好能提供學(xué)校名稱，調(diào)查個(gè)人工作背景，最好能提供工作過的公司名稱等�！秶恰芬粫械姆进櫇u當(dāng)年假冒“克萊登大學(xué)”博士，其實(shí)只要有人懂得如何調(diào)查，馬上就可以真相大白。前些時(shí)候，媒體熱炒吳征的“巴林頓大學(xué)”博士文憑的真假，其實(shí)應(yīng)該是很簡單的問題，被炒來炒去，讀者依然是一頭霧水。
目前，中國駐外使領(lǐng)館提供一種文件認(rèn)證服務(wù)，國內(nèi)工商機(jī)構(gòu)在登記時(shí)一般以此為準(zhǔn)。這種認(rèn)證文件對于在國內(nèi)注冊公司是足夠的，但對于商業(yè)合作伙伴來說則明顯不夠。
從其中的文件公證、認(rèn)證環(huán)節(jié)中可以看得清楚：例如，美國加州一家公司要到北京注冊一家分公司，這家公司就要把州政府簽發(fā)的公司注冊文件復(fù)印，然后拿到當(dāng)?shù)氐墓C官那里去做公證，證明這份復(fù)印件是原件的復(fù)印；然后再到州務(wù)卿辦公室，州政府工作人員確認(rèn)該公證官具備有效資格的，就在文件上蓋上州務(wù)卿的公章；再拿到中國駐舊金山總領(lǐng)事館，領(lǐng)事館有州務(wù)卿的公章備案，核對無誤后，領(lǐng)事館簽發(fā)認(rèn)證書。
在這個(gè)環(huán)節(jié)里，州政府只核對公證官是否有公證資格的人員，不再核對公證內(nèi)容；而領(lǐng)事館則只核對文件上州務(wù)卿的公章是否偽造，也不再核對文件內(nèi)容。這其中牽涉法律責(zé)任問題，一環(huán)套一環(huán)，其他文件也是如此。而美國的公證官資格則是非常容易拿的，只要沒有犯罪記錄的美國公民都可以去政府申請，先上8個(gè)小時(shí)的課，然后通過一個(gè)很簡單的考試，就拿到了公證官資格。近年來，美國拿到資格并以此謀生的人越來越多，競爭激烈，很多人在做公證時(shí)往往睜一只眼、閉一只眼，在舊金山中國城里，公證文件一頁紙5美元，公證官只管數(shù)文件頁數(shù)，然后收錢，里面的內(nèi)容則不去理會(huì)。
相對來說，資信調(diào)查公司因?yàn)闆]有利益沖突，拿委托人的錢去調(diào)查別的公司，結(jié)果就相對準(zhǔn)確、客觀得多了。
